№2(13)(2013)

Мы продолжаем наш цикл под названием «Знакомство с неизвестным. Использование официальных источников для получения информации о контрагенте».

Большинство предпринимателей на своем опыте убедились, что риск сопровождает их на протяжении всего времени существования бизнеса, практически с самого начала реализации бизнес-идеи. Поэтому, помимо таких основных вопросов, как уменьшение валовых расходов и прибыли, перед успешным предпринимателем также стоит задача своевременного предупреждения и выявления рисков.

В статьях, опубликованных в двух предыдущих номерах (№№ 11, 12), мы акцентировали внимание именно на риске получения убытков из-за мошеннических действий. Такой акцент был сделан не зря, поскольку именно взаимоотношения с сомнительными контрагентами может принести предпринимателю довольно крупные финансовые потери.

Также в предыдущем материале мы уже ознакомили читателя с некоторыми официальными базами данных Государственной регистрационной службы Украины и Государственной налоговой службы Украины. Указанные службы 24 декабря 2012 года были реорганизованы в Министерство доходов и сборов Украины, но все базы данных, относительно которых мы сделали разъяснения, работают и сейчас.

Напоминаем, что несмотря на существование различных способов получения информации, мы касаемся только законных источников получения информации о нашем партнере. В этой статье рассмотрим возможность предвидения рисков путем проверки наличия у нашего будущего партнера действующей лицензии на осуществление деятельности, подлежащей лицензированию.

В настоящее время, согласно специальным законам и Закону «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности», в Украине лицензированию подлежат около 58 различных видов хозяйственной деятельности, начиная от банковской и строительной и заканчивая охранной. С основными видами хозяйственной деятельности, подлежащими лицензированию, можно ознакомиться в ст. 9 Закона Украины «О лицензировании определенных видов хозяйственной деятельности».

Учитывая большое количество и разнообразие лицензированных видов хозяйственной деятельности, при принятии решения о целесообразности заключения соглашения с контрагентом стоит проверить информацию о наличии у него действующей лицензии, если таковая должна быть.

Базой данных, где содержится вся информация о наличии лицензий у субъекта хозяйствования, выступает Единый лицензионный реестр - система накопления данных лицензионных реестров, которая ведется органами лицензирования согласно полученной лицензиатами лицензии.

В соответствии с Постановлением КМУ «Об утверждении Порядка формирования, ведения и пользования сведениями лицензионного реестра и предоставления их в Единый лицензионный реестр» №1658 от 08.11.2000 г., Государственное предприятие «Информационно-ресурсный центр» (далее - ГП «ИРЦ») является администратором Единого лицензионного реестра и отвечает за сохранность данных и их защиту от несанкционированного доступа. Поэтому для поиска информации о наличии лицензии у контрагента необходимо посетить веб-сайт ГП «ИРЦ».

Поиск в БД «Единый лицензионный реестр» (далее - БД «ЕЛР») позволяет проверить у субъекта хозяйствования наличие действующей лицензии на вид хозяйственной деятельности и орган лицензирования, выдавший лицензию.

Правила пользования БД «ЕЛР» аналогичны правилам пользования БД «ЕГР» (о которой говорилось в предыдущем номере).

Так, сначала нам необходимо перейти в раздел «Поиск в ЕЛР» на веб-сайте ГП «ИРЦ». Далее нужно нажать на пустой «квадратик» перед надписью «Согласен с условиями поиска в ЕЛР». Интересно, что на данный момент эти «условия» на веб-ресурсе ГП «ИРЦ» отсутствуют вообще.

Поиск может осуществляться по следующим критериям:

- по лицу - согласно коду ЕГРПОУ или наименованию;

- по физическому лицу - предпринимателю - по коду ИНН или ФИО предпринимателя;

- по серии и номеру лицензии.

Когда мы нажимаем на «квадратик», тем самым ставя отметку согласия, появляются три строки, в которых и указаны критерии поиска:

«Физическое лицо»,

«Юридическое лицо»,

«Серия и номер лицензии».

Сначала необходимо выбрать один из них.

Под критериями находится поле с названием «Поисковый запрос». После выбора одного из критериев и нажатия на пустое поле поискового запроса появится подсказка, которая должна помочь в заполнении данного поля.

Поскольку результаты поиска по первому и второму критериям одинаковые (система выдает перечень всех действующих лицензий предприятия), то мы рассмотрим только два варианта поиска.

Первый вариант - по критерию «Юридическое лицо».

Для начала в пустом поле поискового запроса мы должны отобразить информацию, которая позволит системе выбрать необходимое нам. Подсказка ресурса ГП «ИРЦ» сообщит:

«Чтобы выполнить поиск по лицу, введите в поле «Поисковый запрос»:

Код ЕГРПОУ предприятия                                          Например: 12345678

ИЛИ

Название предприятия или его часть

Например: Информационно-ресурсный центр, общество»

С целью получения максимально точных результатов запроса рекомендуется использовать код ЕГРПОУ. В случае поиска действительных лицензий у физического лица - предпринимателя лучше использовать код ИНН (индивидуальный налоговый номер).

Для начала поиска нам необходимо нажать кнопку «Искать», после чего система укажет на необходимость введения защитного кода. И вот мы получили то, что искали. В случае существования у субъекта хозяйствования действующей лицензии, ЕЛР выдаст информацию в следующем виде:

«Наименование Акционерный коммерческий банк «ХХХ»

Серия и номер лицензии АВ000000

Вид хозяйственной деятельности Разработка, производство, использование, эксплуатация, сертификационные испытания, тематические исследования, экспертиза, ввоз, вывоз криптосистем и средств криптографической защиты информации, предоставление услуг в области криптографической защиты информации, торговля криптосистемами и средствами криптографической защиты информации

Срок действия лицензии с 03.05 .2008 до 03.05.2013

Орган лицензирования, выдавший лицензию (наименование, адрес) Администрация государственной службы специальной связи и защиты информации Украины, 01034, Киев, ул. Паторжинского, 5/7

Наименование Акционерный коммерческий банк «ХХХ»

Серия и номер лицензии АВ123456

Вид хозяйственной деятельности Профессиональная деятельность на рынке ценных бумаг

Срок действия лицензии с 03.03.2009 до 03.03.2014

Орган лицензирования, выдавший лицензию (наименование, адрес) Государственная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку, 03680, Киев, ул. Антоновича, 51»

Отметим, что система автоматически выдает на запрос о физическом лице - предпринимателе или юридическом лице перечень всех действующих лицензий. Если же у предприятия отсутствует даже одна действующая лицензия или информация в поле поискового запроса была введена неверно, система ответит: «К сожалению, по Вашему запросу ничего не найдено. Попробуйте изменить критерии поиска».

Теперь рассмотрим второй способ поиска информации: мы будем проверять подлинность и действительность конкретной лицензии на вид хозяйственной деятельности. Для этого необходимо знать серию и номер лицензии.

Поиск происходит таким же образом, как и поиск данных о физическом лице - предпринимателе или юридическом лице. Сначала выбираем критерий «Серия и номер лицензии». Теперь поле поискового запроса состоит из двух частей - «Серия» и «Номер». После нажатия на любую из указанных выше частей поля снова появится подсказка, но с новыми советами:

«Для поиска по серии и номеру лицензии, введите:

В поле «Серия»:

Серию лицензии (две буквы украинского алфавита)

Например: АВ, АБ, СО

В поле «Номер»:

Номер лицензии (6 цифр)

Например: 123456, 324325».

Заполнив необходимые поля, действуем, как и в первом случае. Если действующей лицензии с указанными в поисковом запросе серией и номером нет, система сообщит об этом. Если же лицензия действующая, то система выдаст аналогичные первому случаю результаты. Отличие заключается в том, что ЕЛР дает информацию только об одной действующей лицензии, номер и серия которой были указаны при поиске.

Теперь всю полученную информацию о нашем будущем партнере необходимо проанализировать с целью предварительной оценки рисков сотрудничества с ним.

Чтобы воспользоваться описанной базой, необходимо посетить официальный сайт Государственного предприятия «Информационно-ресурсный центр» по адресу: http:// irc.gov.ua

Прямая ссылка на базу данных «Поиск в ЕЛР»: http://irc.gov.ua/ua/Poshuk-v-YeLR.html