Як пише INTERFAX.RU, операції по поштовому переказом грошових коштів на суму від 100 тисяч рублів і операції з грошовими коштами, що внесені абонентом за послуги зв'язку, на суму понад 50 тисяч рублів можуть потрапити до переліку операцій, що підлягають обов'язковому контролю.
Відповідний законопроект розміщений в електронній базі даних Держдуми. Автори законопроекту - група депутатів на чолі з керівником комітету з фінансового ринку Анатолієм Аксаковим.
Як випливає із законопроекту, здійснення поштового переказу грошових коштів буде підлягати обов'язковому контролю, якщо сума операції дорівнює чи перевищує 100 тис. Рублів (або еквівалент у валюті). Здійснення оператором зв'язку за дорученням абонента операцій шляхом коштів, внесених абонентом за послуги зв'язку (за винятком оплати послуг зв'язку), підлягатиме обов'язковому контролю при сумі від 50 тис. Рублів.
Також обов'язковому контролю підлягатимуть операції з передачі клієнту грошових коштів в рахунок грошової вимоги клієнта до третьої особи, якщо сума, на яку здійснюється дана операція, дорівнює чи перевищує 600 тис. Рублів (або еквівалент в іноземній валюті).
Законопроект встановлює диференційований підхід до надання організаціями, що здійснюють операції з грошовими коштами або іншим майном, відомостей про операції, що підлягають обов'язковому контролю (опоки). Як говориться в пояснювальній записці до документа, для кожної організації буде визначений свій вид операцій, який підлягатиме обов'язковому контролю. "Завдяки цьому скоротиться кількість опоки для організацій небанківського сектора", - вважають автори законопроекту. Також знизиться навантаження на організації банківського сектора, внаслідок відсутності необхідності запитувати документи по операціях, йдеться в пояснювальній записці.
Згідно з чинним законодавством, обов'язковому контролю з боку Росфінмоніторингу підлягають операції на суму вище 600 тис. Рублів (або аналогічну в іноземній валюті) в разі, якщо вони підпадають під певні критерії. З даних критеріїв законопроект виключає операції з обміну банкнот одного номіналу на банкноти іншого гідності. Уточнюються операції, які здійснюються з країнами, які виконують або навпаки не виконує рекомендації ФАТФ (Financial Action Task Force, FATF). Уточнюються угоди з нерухомістю, сума понад 3 млн рублів при цьому не змінюється. Наприклад, раніше під контроль підпадали організації, які надають посередницькі послуги під час здійснення операцій купівлі-продажу нерухомого майна. Тепер пропонується контролювати компанії, які надають будь-які консультаційні послуги у сфері нерухомості (наприклад, оренда).
"Прийняття законопроекту дозволить значно знизити регуляторне навантаження на організації банківського та інших секторів, а також привести перелік опоки у відповідність з існуючими ризиками у сфері протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення", - йдеться в пояснювальній записці до документа.
Планується, що законопроект набуде чинності після закінчення 90 днів з дня його офіційного опублікування.
