Нові вимоги Нацбанку вступили в силу з початку березня

Українські банки почали звітувати перед фінансовою розвідкою про валютообмінні операції громадян.

Відповідні вказівки містяться в роз’ясненні Нацбанку, яке ще перед святами було розіслано телеграмою №25-0008 / 18557, та вже виконується фінансистами.

У ній регулятор роз’яснив застосування закону "Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення", прийнятого на початку минулого року, а також свого власного постанови №417, що послідував навздогін за ним 26 червень

У телеграмі НБУ йдеться, що банки зобов'язані звітувати перед Держфінмоніторингом про всі валютообмінних операціях, що починаються з 150 тис. грн. або з їх грошового еквівалента. Саме ця сума, відповідно до вищезгаданого закону, є прикордонною для чиновників і з неї починається фінансовий моніторинг по багатьом операціям.

"Через те, що людина зараз має право купити в банку інвалюти більше, ніж на 6 тис. грн., Вимога щодо фінмоніторингу не може включатися при придбанні фізособами доларів або євро. А лише - при здачі ВКВ в касу, лише при готівкових операціях. Якщо людина попросить, скажімо, конвертувати в долар безготівкову гривню з його рахунку і відправити за кордон більше еквівалента 150 тис. грн, наприклад, в закордонне медустанову за операцію (і надасть договір на лікування), то буде відбуватися безготівкова операція. і вона не потраплятиме під фінансовий моніторинг ", - пояснив UBR.ua директор департаменту казначейства Євробанку Василь Невмержицький.

Правда, помітив, що нова вимога може відштовхнути людей від банків. "Як тільки вони дізнаються зі ЗМІ про звіти в Держфінмоніторинг, ймовірно будуть вже не так охоче здавати в банки великі суми валюти. Ці кошти потраплять або до небанківських обмінники або взагалі на чорний ринок", - припустив Невмержицький.

Якщо відштовхуватися від поточного курсу викупу банками долара у населення, то відслідковуватися буде здача близько $ 5,6 тис. І більше. Це буде відбуватися автоматично.

"Банки не роблять окремих звітів по тим чи іншим клієнтам. Звітність до Держфінмоніторингу поставлена на потік - починаючи з певної суми інформація автоматично відправляється, йде з банку. І продовжить йти і далі, не думаю, що банки будуть ризикувати ліцензій і займатися приховуванням", - запевнив UBR.ua член правління Промінвестбанку Владислав Кравець.

Відповідно до телеграми НБУ №25-0008 / 18557, банкам наказано привласнювати валютообмінних операцій при подачі інформації в фінрозвідку код 1035 - "Фінансові операції з отримання коштів готівкою".

При цьому фінансисти вказують, які саме валюти здаються в касу банку і на яку суму. "При внесенні до реєстру фінансових операцій інформації про валютно-обмінної операції слід вказати суму в тій валюті, яку клієнт отримав в результаті обміну (якщо ця сума в іноземній валюті, зазначається її еквівалент в національній валюті за офіційним курсом гривні до іноземної валюти, встановленим Національним банком на день проведення фінансової операції), із зазначенням суми в іншій валюті, яку він вніс в касу банку, в поле "Коментарі" відповідного файла-повідомлення ", - йдеться в документі Нацбанку.

Згідно з ним, під фінансовий моніторинг також потрапляють операції з інкасації підприємств. Банки відправляють до Держфінмоніторингу відомості про всі проінкасованої підприємствах торгово-сервісної мережі на суму від 150 тис. Грн. навіть у разі, якщо кошти тут же перераховуються на рахунок в іншому банку.

Також Нацбанк нагадав підопічним в телеграмі, що вони зобов'язані з'ясовувати у клієнтів-публічних осіб і з відкритих джерел інформацію про походження коштів, розміщених на їх рахунках. І благословив банки на розрив відносин з тими, хто відмовиться ділитися відомостями. "Якщо клієнт відмовив банку в наданні інформації, необхідної для з'ясування джерел походження коштів і активів, прав на такі активи громадського діяча, близького чи пов'язаної з ним особи, рекомендуємо банку проаналізувати причини такої відмови і з урахуванням вимог статей 10 та 11 Закону прийняти рішення про доцільність встановлення / продовження ділових відносин з таким клієнтом ", - наголошується в документі НБУ.