Національний банк ввів ризик-орієнтований підхід при плануванні та проведенні перевірок з питань фінансового моніторингу, який є основою для впровадження ефективної системи протидії легалізації кримінальних доходів та фінансуванню тероризму.
Про це розповідав директор департаменту фінансового моніторингу НБУ Ігор Береза у своїй презентації на банківському форумі Anti-Money Laundering & Financial Crime Forum, передає прес-служба Нацбанка, інформує РБК-Україна.
Як повідомляється, регулятор вже вніс зміни в нормативно-правові акти з ризик - орієнтованого підходу для банківського сектору.
"Побудова ефективної системи протидії легалізації кримінальних доходів або фінансування тероризму є досить тривалою і копіткою роботою, і передбачає самостійну розробку кожним банком низки внутрішніх процедур (з урахуванням особливостей і розмірів власної клієнтської бази та банківських продуктів), налаштування програмних комплексів, навчання співробітників і впровадження багатьох інших важливих компонентів", - сказав Береза.
За його словами, банки повинні зосередитися на виявленні і аналізі саме ризикових схемних операцій з метою запобігання залучення клієнтів до відмиванню грошей і фінансуванню тероризму.
У своїй презентації Ігор Береза окреслив основні ризики, які існують в країні, а також навів численні приклади виявлених під час перевірок схем, в яких зловмисники використовували банківські установи.
