До нього увійшли державний банк і банк з російським капіталом, пише UBR.

У грудні 2017 року Нацбанк застосував санкції до 6 українських банків за порушення правил фінансового моніторингу, повідомляється на сайті регулятора. Дві структури отримали письмові попередження, а одну ще й оштрафували:

1. Ощадбанк

2. ВТБ Банк

3. ТАСкомбанк

4. СЕБ Корпоративний банк

5. Банк ¾

6. Вернум Банк

Чиновники вимагали 35 тис грн від Банку 3/4, який, за їхніми твердженнями, порушив «порядок виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу». Що саме було порушено - в НБУ не уточнили.

Якщо вірити повідомленням центробанку, аналогічне звинувачення було пред'явлено ще і державному Ощадбанку. Тільки він відбувся попередженням, а ще за порушення:

- умов ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку, в тому числі громадських діячів;

- порядку подання інформації Національному банку, спеціально уповноваженому органу (ймовірно, мається на увазі Держфінмоніторинг).

Попередження за невміння перевіряти операції публічних осіб отримали 5 з 6 перерахованих банків. І це стало яблуком розбрату: чиновники дорікали фінансистам за те, що вони не моніторять операції осіб, пов'язаних з публічною діяльністю, а банкіри наполегливо вимагали у чиновників поділитися з ними списками таких особистостей.

Кажуть, що у НБУ давно є горезвісні списки, і ними не діляться тільки для того, щоб було за що карати банки. Розмови про створення відповідної бази даних для загального користування ведуться давно, проте чиновники так і не надали доступ до неї професійному товариству. Чи то через бюрократію, в якій загруз центробанк, то чи через нехлюйство, чи то через корупційні мотиви. Невідомо.

Штрафи - це головне, чим лякають нацбанківці своїх підопічних. Як зазначається в офіційному повідомленні НБУ, за весь 2017 рік їх було нараховано 15 на загальну суму 67,6 млн грн. Одночасно було розіслано 37 письмових попереджень до 40 банків. Найчастіше за кількома повторюваним причинам.

Ось так вони виглядають по п'яти банкам, що лишилися з грудневої шістки (крім вищезгаданого Ощадбанку).

ВТБ Банк - за порушення вимог щодо ідентифікації та верифікації клієнтів банку-громадських діячів.

ТАСкомбанк за:

- порушення вимог щодо ідентифікації та верифікації клієнтів банку - громадських діячів, їх близьких осіб і пов'язаних з ними осіб;

- незабезпечення в своїй діяльності управління ризиками;

- порушення порядку виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

- використання програмного забезпечення, яке не забезпечує автоматичне виявлення і зупинки в встановлених законодавством випадках фінансової операції до її проведення.

СЕБ Корпоративний банк за:

- неналежне виконання обов'язку розробляти та оновлювати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу;

- порушення порядку виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу;

- використання програмного забезпечення, яке не забезпечує автоматичне виявлення і зупинки в встановлених законодавством випадках фінансові операції до їх проведення;

- порушення порядку подання Національному банку інформації.

Банк ¾ за:

- неналежне виконання обов'язку розробляти та оновлювати внутрішні документи з питань фінансового моніторингу;

- порушення вимог щодо ідентифікації, верифікації та вивчення клієнтів банку - громадських діячів;

- використання програмного забезпечення, яке не забезпечує автоматичне виявлення і зупинки в встановлених законодавством випадках фінансової операції до її проведення.

Вернум Банк за:

- неналежне виявлення публічних діячів;

- ознаки ризикової діяльності у сфері фінансового моніторингу.